ETF в Казахстане

Что такое ETF

Одним из возможных вариантов инвестиций на фондовом рынке являются ETF фонды. В этой статье мы ответим на вопросы:

• Что такое ETF?

• Как заработать на ETF?

• Какие риски существуют при инвестициях в ETF?

ETF - это аббревиатура для Exchange-Traded Fund, что переводится как биржевой фонд.

ETF это для вас

ETF это для вас, если вы хотите инвестировать в определённый сектор индустрии или конкретную страну, а не покупать отдельные акции.

Как купить ETF?

ETF - инструмент для трейдинга как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Инвестировать в ETF можно как с кредитным плечом, так и без.

Учтите, что при использовании кредитного плеча, вы рискуете не только своими деньгами, но и деньгами брокера, и при потере, можете остаться должны крупную сумму.

Сколько стоит ETF?

При инвестициях в ETF вам нужно учесть не только сумму, которую вы готовы вложить в сам фонд, но и комиссии, которые вы должны будете заплатить за управление.

ETF казахстанской биржи можно купить за 1630 тенге на момент написания статьи не считая. комиссий.

Также стоит учесть брокерскую комиссию, которая может составлять от $0 до $25 - эта сумма не зависит от суммы вашей инвестиции, поэтому чем больше вы вкладываете, тем выгоднее становится оплата этой комиссии.

Забывать не стоит про bid/ask spread (бид/аск спред), где бид - цена, которую готов заплатить покупатель, аск - цена, которую просит продавец, а спред - разница между этими цифрами.

Спред входит в цену ETF при покупке, то есть это добавляет цену инвестиции.

В целом, чем больше операций вы совершаете, тем выше комиссия, которую вы заплатите.

Как зарабатывают на ETF?

• Вы можете заработать на изменении цены фонда - купить его по более дешёвой и продать по более дорогой цене

• Так как ETF содержит акции, вы также можете получать дивиденды, сумма которых может составить до 1,5% от суммы инвестиций

Существуют также аккумулирующие биржевые фонды - вы не получаете дивиденды отдельным платежом, сумма дивидендов начисляется к сумме вашей инвестиции автоматически.

В чем отличие ETF от ПИФ?

Цена ETF зависит от цен его составляющих: от акций, ресурсов, облигаций и так далее. То есть цена на ETF меняется в течении дня, тогда как цена на паевые инвестиционные фонды устанавливается один раз в день. Поэтому ETF является удобным инструментом для трейдинга.

Также, ETF являются более ликвидными, а это значит, что при покупке ETF риски также более высокие, чем при инвестициях в ПИФ.

Кроме того, состав ETF может быть очень разнообразным, и включать в себя множество разных акций, облигаций и товаров, а может быть монопрофильным - как состав большинства портфелей паевых инвестиционных фондов.

Основное отличие от ПИФов в том, что вы не становитесь владельцем отдельных акций, и комиссии при покупке ETF ниже, чем при покупке паёв.

Типы ETF

Прежде чем инвестировать в ETF вам нужно оценить полную картину, так как инвестиции в ETF отличаются от инвестиций в акции.

Если вы инвестируете в целый сектор или индустрию, примите во внимание факторы, которые могут влиять на сектор в целом, а не только на отдельные компании.

• Активные и пассивные ETFETF делятся на активные и пассивные в зависимости от способа управления.- Наиболее ликвидными являются активные ETF, так как управляющие могут менять параметры портфеля.При этом комиссия за обслуживание активных ETF будет выше, так как вы платите за работу управляющих.- Пассивные ETF являются более "прозрачными" и менее гибкими: цена на них полностью зависит от поведения рынка

• ETF на акцииПокупая ETF с акциями, вы вкладываете в портфель акций компаний определённого сектора в определённых странах. Например, вы можете купить ETF с акциями медицинских компаний Германии

• ETF на облигацииТакие фонды объединяют в себе облигации. Это могут быть государственные, муниципальные или коммерческие долговые бумаги.Отличие от покупки долговых бумаг напрямую заключается в том, что у ETF с облигациями нет срока погашения

• ETF на индексыИнвестируя в ETF на индексы, вы вкладываете деньги в изменение ситуации на рынке. То есть, если общие показатели биржи повышаются, цена вашего ETF также будет подниматься

• ETF на секторыВы выбираете определённый сектор промышленности и вкладываете деньги в ETF, содержащий ценные бумаги компаний этого сектора, например, машиностроение на Nasdaq

• ETF на сырьёТакие ETF помогут вам получить доступ к такому сырью как золото, кофе или нефть, например, без необходимости покупать сам продукт

Таким же образом, вы можете вкладывать в ETF на валюту, географию - то есть ETF с ценными бумагами определённого региона и т.д.

Зачем нужны ETF?

ETF нужны для того, чтобы у трейдеров был доступ к активам, ценами на которые сложно спекулировать по-другому.

С помощью ETF вы можете спекулировать ценами на нефть, золото, индексы и другие активы без необходимости покупать сам актив.